信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新_香港最快开奖现场直播
信达澳银慧管家货币市场基金招募说明书(更新
更新时间:2019-10-20
 

  信达澳银慧管家货币市场基金(以下简称“本基金”)于 2014 年 5 月 29 日经

  中国证监会证监许可【2014】538 号文注册。根据相关法律法规,本基金基金合同

  已于 2014 年 6 月 26 日生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管

  基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦承担基金投资中出现的各类风险,包括利率风险,信用风险,流动性风险,在投资风险,通货膨胀风险,操作或技术风险,合规性风险和其他风险等。

  本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

  基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。

  基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不对投资者保证基金一定盈利,也不向投资者保证最低收益。

  部分相关信息更新截止日为 2019 年 9 月 28 日,除非另有说明,本招募说明书其余

  所载内容截止日为 2019 年 6 月 25 日,所载财务数据和净值表现截至 2019 年 3 月

  办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦

  股本结构:信达证券股份有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54%;康

  于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月任

  化工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信托

  投资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资产

  管理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份有限公

  司董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党

  委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理,2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中

  国信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今任信达证券股份有限公

  司董事、总经理。2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。

  济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司(澳大利亚)机构客户

  经理,1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门,负责澳大利亚机构客户销售和关系管理,2002 年加入首域投资国际(伦敦),历任机构销售总监、机构业务开发主管,2009 年 6 月起担任首域投资有限公司(香港)亚洲及日本区域董事总经理。

  于建伟先生,董事,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。

  30 年证券从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路营业部总经理;2004年至2008年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;

  2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金

  管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新

  潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师。曾任职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。1997 年起历任山一证券分析员、香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、AXA 国卫市场部助理总经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投资(香港)有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监事

  法咨询专家,中国政法大学法学硕士,历任江苏省盐城市政法干校教师,首都经贸大学经济系讲师,自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。2015年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。

  张宏先生,独立董事,北京大学光华管理学院工商管理硕士,高级经济师。历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副总经理,北京国利能源投资有限公司副总经理,华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。2019年 4 月 9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。

  刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr(远东)

  有限公司投资分析师,霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理,纽约摩根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产管理(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司)股票董事,中银保诚资产管理有限公司投资董事,新鸿基地产有限公司企业策划总经理,中国平安资产管理(香港)有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融(香港)有限公司资产管理部执行董事,SeekersAdvisors(香港)有限公司执行董事兼投资总

  监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理(香港)有限公司董事总经理。

  郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核部总监。2007 年 5 月加

  入信达澳银基金管理有限公司,历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。

  于建伟先生,总经理,中央财政金融学院金融专业学士,东北财经大学 EMBA。

  30 年证券从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作,历任证券部副总经理、深圳证券业务部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路营业部总经理;2004年至2008年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理;

  2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信达澳银基金

  管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新

  黄晖女士,副总经理兼董事会秘书,中南财经大学经济学学士,加拿大Concordia University 经济学硕士。22 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务,其间借调到中国证监会基金部工作,参与养老基金重组、首批开放式基金评审等工作。2000-2001年参与英国政府“中国金融人才培训计划”(FIST 项目),任职于东方汇理证券公司(伦敦)。2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书。

  于鹏先生,副总经理,中国人民大学经济学学士。25 年证券、基金从业经验,

  具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行信托投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务部副经理、经理;中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理;宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,历任财务总监、总经理助理兼财务总监、副总经理。

  经验,具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1996年加入深圳发展银行总行工作;2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。2019 年 4 月30 日任信达澳银基金管理有限公司督察长。

  王咏辉先生,副总经理,英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕士,21 年证券、基金从业经验。 曾任伦敦摩根大通(JPMorgan)投资基金管理公司分析员、高级分析师,汇丰投资基金管理公司(HSBC)高级分析师,伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人,巴克莱资本公司(Barclays Capital)部门负责人,泰达宏利基金管理公司(Manulife Teda)国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基金经理,鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。王咏辉先生具备基金从业资格,英国基金经理从业资格(IMC),英国 IET 颁发的特许

  工程师(CEng)认证资格。2017 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经理助理、基金经理,分管权益投资总部、智能量化与资产配置总部。2019 年 8 月16 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。

  阳先伟先生,副总经理,西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士,17 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。

  2002 年 7 月至 2003 年 5 月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员;2003 年 5

  月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理;2004 年 6 月至 2016 年

  10 月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成员、固定

  收益部总经理;2016 年 10 月至 2018 年 8 月任东吴证券股份有限公司董事总经理,

  资管八部总经理;2018 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司,任总经理助理,分

  管固定收益总部。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。

  徐伟文先生,首席信息官,湖南大学工业自动化专业学士,23 年证券、基金从业经验,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1990 年 7 月至 1993

  年 7 月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员;1993 年 7 月至 1995 年 8 月任《证

  券时报》社证券信息数据库工程师;1995 年 9 月至 1998 年 9 月任湘财证券公司经

  纪业务总部交易监控组主管;1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广发证券深圳营业部

  电脑部经理、总部稽核部业务主管、IT 审计主管;2004 年 8 月至 2008 年 9 月任景

  顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理;2008 年 9 月加入信达澳银基金管理

  有限公司,历任交易部经理、运营总监。2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管理有

  峰 值债券基金、 6 - 15 年 总部副总经理;2011 年 8 月加入信

  公司公募基金投资审议委员会由 7 名成员组成,设主席 1 名,委员 6 名。名单

  中国建设银行成立于 1954 年 10 月,是一家国内领先、国际知名的大型股份制

  商业银行,2019管家年婆一句诗中特,总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市(股票

  元,增幅 3.08%。上半年,本集团盈利平稳增长,利润总额较上年同期增加 93.27

  2017 年,本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017 年中国最佳银行”,美国《环球金融》“2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017 年中国最佳数字银行”、“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017 最佳金融创新奖”及中国银

  行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》

  “2017 全球银行 1000 强”中列第 2 位;在美国《财富》“2017 年世界 500 强排行

  中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室,在安徽合肥设有托管运营中心,在上海设有托管运营中心上海分中心,共有员工 315 余人。自 2007 年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。

  纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  龚毅,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专业技术一级),曾就职于中国建设银行总行会计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。

  经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系,是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末,中国建设银行已托管 857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖项,并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、怎样催旺桃花和财运香港九龙王,在 2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。

  作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

  中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。

  资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。

  利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

  (1)每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。

  (3)通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管 理人进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。

  住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座

  办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦T1 栋 8、9 层

  3 中信银行股 北大街 9 号东方文 李庆 同 “ 注 册 地 95558 王晓琳

  4 平安银行股 深圳市罗湖区深南 谢永 同 “ 注 册 地 95511-3 冯博

  5 杭州银行股 杭州市下城区庆春 陈震 同 “ 注 册 地 95398 汪绪恒、

  6 渤海银行股 天津市河东区海河 李伏 海河东路 218 0088888 王宏

  9 恒丰银行股 山东省烟台市芝罘 蔡国 同 “ 注 册 地 95395 顾于斌

  10 信达证券股 北京市西城区闹市 张志 同 “ 注 册 地 95321 张光楹、

  中国银河证 北京市西城区金融 陈共 同 “ 注 册 地 95551/4

  14 部证券有限 新区(新市区)北京 韩志 市区)北京南 4008000 唐岚

  华龙证券股 甘肃省兰州市城关 李晓 同 “ 注 册 地 95368/4 范坤、杨

  16 中信证券股 区中心3路8号卓越 张佑 亮马桥路48号 95558 秦夏、马

  19 光大证券股 上海市静安区新闸 周健 同 “ 注 册 地 95525 李晓皙

  20 兴业证券股 福建省福州市湖东 杨华 上海市浦东新 95562 乔琳雪

  平安证券股 深圳市福田中心区 刘世 同 “ 注 册 地 stock.pinga

  东兴证券股 北京市西城区金融 魏庆 同 “ 注 册 地 95309/4

  世纪证券有 深圳市福田区深南 姜昧 同 “ 注 册 地 4008323 王雯、陈

  28 华泰证券股 南京市江东中路 228 周易 莲花街道益田 95597 庞晓芸

  长江证券股 武汉市新华路特 8 尤习 同 “ 注 册 地 95579/4

  32 浙商证券股 浙江省杭州市江干 吴承 同 “ 注 册 地 95345 高扬,陈

  33 中泰证券股 济南市市中区经七 李玮 同 “ 注 册 地 95538 秦雨晴

  36 份有限公司 东方君座 D 座光大 民 同“注册地址” 188 熊丽 om.cn

  38 国金证券股 四川省成都市青羊 冉云 同 “ 注 册 地 95310 杜晶、贾

  华金证券股 中国(上海)自由贸 宋卫 同 “ 注 册 地 4008211

  上海华信证 上海浦东新区世纪 陈灿 同 “ 注 册 地 4008205

  华西证券股 四川省成都市高新 杨炯 同 “ 注 册 地 95584/4

  45 限责任公司 区华强北路圣廷苑 明 号楼中建财富 868 丁倩云 om

  诺亚正行基 上海市虹口区飞虹 汪静 同 “ 注 册 地 4008215 余翼飞、

  上海好买基 上海市虹口区欧阳 杨文 同 “ 注 册 地 4007009

  浙江同花顺 杭州市文二西路一 凌顺 同 “ 注 册 地 4008773

  55 金销售股份 北京市顺义区后沙 闫振 迎泽区劲松北 4008188 李晓芳

  57 限公司 广场(二期)北座 张皓 卓越时代广场 826 刘宏莹 .com

  59 嘉实财富管 纪大道 8 号上海国 赵学 建国路91号金 4000218 李雯、闫

  62 金销售有限 上海市宝山区蕴川 李兴 大名路1098号 4000676 陈洁

  深圳市金斧 街道科技园中区科 赖任 同 “ 注 册 地 4009300

  珠海盈米财 珠海市横琴新区宝 琶洲大道东 1 8962906 梁文燕、

  北京钱景基 北京市海淀区丹棱 赵荣 同 “ 注 册 地 4008936

  北京富国大 北京市东城区北三 宋宝 同 “ 注 册 地 4000880

  73 华基金销售 经济开发区百泉街 张冠 东三环北路 38 4008199 徐晓婷

  83 金销售有限 东大街1号院6号楼 钟斐 创远路34号院 4005199 侯芳芳

  住所:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦 N1 座

  办公地址:广东省深圳市南山区科苑南路(深圳湾段)3331 号阿里巴巴大厦

  住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

  办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

  (二)期限在 1 年以内(含 1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同

  (三)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、

  (四)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

  本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判,结合本基金流动性需求,采用投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略,利用定性分析和定量相结合的分析方法,综合分析宏观经济指标,包括全球经济发展形势、国内经济情况、货币政策、财政政策、物价水平变动趋势、利率水平和市场预期、通货膨胀率、货币供应量等,对短期利率走势进行综合判断,同时分析央行公开市场操作、主流资金的短期投资倾向、债券供给、货币市场与资本市场资金互动等,并根据动态预期决定和调整组合的平均剩余期限。

  本基金预期市场利率水平上升时,将适度缩短投资组合的平均剩余期限,以降低组合下跌风险;预期市场利率水平下降,综合考虑流动性的基础上,适度延长投资组合的平均剩余期限,以分享债券价格上升的收益。

  类属配置是指基金组合在国债、央行票据、债券回购、收好这份指南看懂这件大事!盛典前瞻丨时政新[2019-10-17]!金融债、短期融资券及现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。

  求、流动性等因素的研究判断,来确定并动态调整投资组合国债、央行票据、债券回购、金融债、短期融资券及现金等各类属品种的配置比例,以满足投资人对基金流动性的需求,并达到获取投资收益的目的

  在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以规避违约风险。除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。

  由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象,从而使债券市场上存在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下,本基金将在充分验证这种套利机会可行性的基础上,适当参与市场的套利,捕捉和把握无风险套利机会,以获取安全的超额收益。

  基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。

  本基金将保持高流动性的特性,将建立流动性预警指标,动态调整基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季节性资金流动等情况,日历效应等,适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性,以确保基金资产的整体变现能力。

  现更加适合用于本基金的业绩基准时,本基金的基金管理人可以按合同约定变更业绩比较基准并及时公告。

  如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布,本基金的管理人可以在报备中国证监会后,使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数代替原有基准。

  本基金为货币市场基金,在所有的证券投资基金中,是风险相对较低的基金产品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本次更新招募说明书中的投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。

  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  本投资组合报告期截止至 2019 年 3 月 31 日。本报告中财务资料未经审计。

  八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

  或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余期限内平均摊销,每日计提收

  基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有

  1、 截至 2019 年 3 月 31 日,基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收

  限在 1 年以内(含 1 年)的大额存单;期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;

  期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;剩余期限在 397 天以内(含 397

  天)的债券;剩余期限在 397 天(含 397 天)以内的资产支持证券;剩余期限

  在 397 天以内(含 397 天)的中期票据;中国证监会认可的其他具有良好流动

  10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。

  本基金在封闭运作期(合同生效日到首个开放申购、赎回日)实行固定管理费率。

  从首个开放申购赎回日(含)开始,实施浮动管理费率。本基金设 A、C、E三类份额类别,从首个开放申购赎回日开始,对三类份额类别分别计提浮动管理费。

  基金管理费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

  基金托管费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。

  本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%,对于由 C 类降级为 A 类的基

  金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额

  的费率。C 类基金份额的年销售服务费率为 0.01%,对于由 A 类升级为 C 类的基金

  份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 C 类基金份额的费率。E 类份额销售服务费 0.55%,E 类份额不和其他份额类别进行自动升降级。

  销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付,管理人无需再出具

  资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。

  上述“(一)基金费用的种类中第 4-9 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

  基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。

  调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,须召开基金份额持有人大会;调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率,无须召开基金份额持有人大会。

  本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律法规,结合本基金管理人对本基金实施的投资

  管理活动,对 2019 年 8 月 8 日刊登的本基金更新的招募说明书进行了更新,

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